SOLVER

CONSULTA DE COMPUTACION

NOMBRE: MARLON GUANOTASIG

CURSO: 3 “G”

Solver

Solver es parte de una serie de comandos a veces denominados herramientas de análisis Y si (análisis Y si: proceso de cambio de los valores de celdas para ver cómo afectan esos cambios al resultado de fórmulas de la hoja de cálculo. Por ejemplo, variar la tasa de interés que se utiliza en una tabla de amortización para determinar el importe de los pagos.). Con Solver, puede buscarse el valor óptimo para una fórmula (fórmula: secuencia de valores, referencias de celda, nombres, funciones u operadores de una celda que producen juntos un valor nuevo.

Una formula comienza siempre con el signo igual (=).) de celda, denominada celda objetivo, en una hoja de cálculo. Solver funciona en un grupo de celdas que estén relacionadas, directa o indirectamente, con la fórmula de la celda objetivo.

Solver ajusta los valores en las celdas cambiantes que se especifiquen, denominadas celdas ajustables, para generar el resultado especificado en la fórmula de la celda objetivo. Pueden aplicarse restricciones (restricciones: limitaciones aplicadas a un problema de Solver. Puede aplicar restricciones a celdas ajustables, la celda de destino u otras celdas que estén directa o indirectamente relacionadas con la celda de destino.) para restringir los valores que puede utilizar Solver en el modelo y las restricciones pueden hacer referencia a otras celdas a las que afecte la fórmula de la celda objetivo.

Utilice Solver para determinar el valor máximo o mínimo de una celda cambiando otras celdas, por ejemplo, puede cambiar el importe del presupuesto previsto para publicidad y ver el efecto sobre el margen de beneficio.

Ejemplo de una evaluación de Solver

En el siguiente ejemplo, el nivel de publicidad de cada trimestre afecta al número de unidades vendidas, determinando indirectamente el importe de los ingresos por ventas, los gastos asociados y los beneficios. Solver puede modificar los presupuestos trimestrales de publicidad (celdas B5:C5), con una restricción total máxima de 20.000 $ (celda F5), hasta que el valor total de beneficios alcance el importe máximo posible. Los valores en las celdas ajustables se utilizan para calcular los beneficios de cada trimestre, por tanto están relacionados con la fórmula en la celda objetivo F7, =SUMA(Q1 Beneficios:Q2 Beneficios).

1. Celdas ajustables

2. Celda restringida

3. Celda objetivo

Una vez ejecutado Solver, los nuevos valores son los siguientes:

Hojas de cálculo de ejemplo de Solver

Microsoft Excel incluye un libro, Solvsamp.xls en la carpeta Office\Samples, que demuestra los tipos de problemas que pueden resolverse.

Pueden utilizarse las hojas de cálculo de muestra en Solvsamp.xls como ayuda para resolver los problemas. Para utilizar cualquiera de las seis hojas de cálculo: Productos varios, Rutas de distribución, Organización de personal, Optimización de ingresos, Cartera de Valores y Diseño Técnico, abra el libro, cambie a la hoja de cálculo que desee utilizar y, a continuación, haga clic en la opción Solver del menú Herramientas. La celda objetivo, las celdas ajustables y las restricciones de la hoja de cálculo ya están especificadas.

Algoritmo y métodos utilizados por Solver

La herramienta Microsoft Excel Solver utiliza el código de optimización no lineal (GRG2) desarrollado por la Universidad Leon Lasdon de Austin (Texas) y la Universidad Allan Waren (Cleveland ).

Los problemas lineales y enteros utilizan el método más simple con límites en las variables y el método de ramificación y límite, implantado por John Watson y Dan Fylstra de Frontline Systems, Inc.

Algunas secciones del código de programa Microsoft Excel Solver tienen copyright en 1990, 1991, 1992, y 1995 por Frontline Systems, Inc. Otras secciones tienen copyright en 1989 por Optimal Methods, Inc.

EJERCICIOS EN CLASE

EJERCICIOS DE LAS FUNCIONES FINANCIERAS DE CALC

1.-Una caja rural paga el 6% sobre los depositos a plazos, determinar el pago anual por interes sobre el deposito de 18000.
2.-Un banco obtiene fondos al costo del 12% y presta a los microempresarios al 58.6% anual, si los ingresos anuales que obtuvo fue de 500000, cuanto dinero presto?
3.-Una empresa hipotecaria tiene invertido 320000 durante tres años y medio a un interes simple y obtiene un total de 146250 de ingresos ¿ cual es al tasa de interes?
4.-Un cliente deposita 2300 en una libreta de ahorros al 9% anual.¿ cuanto tendra despues de 9 meses ?
5.-Se tiene un pagare por 185000 euros girado al 15/09/2009 y el vencimiento 15/11/2009 con una tasa de descuento del 50% anual. determinar el descuento y en valor actual del documento.
6.-Calcular el valor futuro al cabo de 5 años de una inversion 20000, con un costo de oportunidad del capital ddel 20%anual
7.-Un trabajador tiene un excedente de utilidades de 1000 y los guarda en un banco a plazo fijo que anualmente paga el 8% ¿Cuanto tendra dentro de 3 años ?
8.-Una persona ofrece 5000 dentro de 3 años siempre y cuando la entreguemos el dia de hoy una cantidad al 10% anual¿ Cuantos es el monto a entregar hoy?
9.-Determinar la tasa de interes aplicada a un capital de 25000 que ha generado en 3 años interes totales por 6500.
10.-Calcular el tiempo que ha estado inverido un capital de 65000, el monto producido fue 56455 con un interes al 6%.

RENT.PER.IRREGUL.2

Calcula el precio de 100 unidades monetarias por valor de un título, si la fecha del último interés es irregular.

Sintaxis

PRECIO.PER.IRREGULAR.2(Liquidación; Vencimiento; ÚltimoInterés; Tasa; Rendimiento; Redención; Frecuencia; Base)

Liquidación es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento es la fecha en cuando la seguridad ha cumplido el periodo especificado (vences).
PrimerInterés es la fecha del primer interés del seguro.
Tasa es la tasa anual de interés.
Rendimeinto es la ganancia anual de la seguridad.
Redención es el valor de redención del seguro por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.
Frecuencia es el número de pagos de interés por año (1, 2 o 4).
Base es elegido de entre una lista de opciones y se indica como el año se habrá de calcular.

EJEMPLO:

Fecha de liquidación: 20 de abril de 1999, fecha de vencimiento: 15 de junio de 1999, último plazo de intereses: 15 de octubre de 1998. Tasa de interés: 3,75 por ciento, cotización: 99,875 unidades monetarias, valor de devolución: 100 unidades monetarias, frecuencia de los pagos: semestral = 2, base: = 0

DatoS Descripcion
20/04/99 Fecha de liquidacion
15/06/99 Fecha de vencimiento
15/10/98 Plazo
3,75% Tasa
$99,875.00 Cotizacion
100 devolucion
0 base
Resultado: -6,54

RENT.PER.IRREGUL.1

RENT.PER.IRREGUL.1

Calcula el rendimiento de un título si la fecha del primer interés es irregular.

Sintaxis

RENDTO.PER.IRREGULAR.1(Liquidación; Vencimiento; Emisión; Prime

rCupón; Tasa; Precio; Redención; Frecuencia; Base)

Liquidación es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento es la fecha en cuando la seguridad ha cumplido el periodo especificado (vences).
Emisión es la fecha de emisión del seguro.
PrimerInterés es la fecha del primer interés del seguro.
Tasa es la tasa anual de interés.
Precio es el precio de la seguridad.
Redención es el valor de redención del seguro por cada 100 unidades monet arias de valor nominal.
Frecuencia es el número de pagos de interés por año (1, 2 o 4).
Base es elegido de entre una lista de opciones y se indica como el año se habrá de calcular.

EJEMPLO:

Calcular el rendimiento de un valor bursátil cuya fecha de liquid. Es el 11/11/08 y el vencto. 11/03/21 teniendo como fecha de emisión
El 15/02/08 dando lugar a la fecha del primer cupón el 01/03/09 con una tasa de interés nominal anual de 5.75% su precio es de $84.5
teniendo como valor de rescate $100 y la base 2

Datos	Descripción
11/02/08	Fecha de liqu.
11/05/09	Fecha de vencto
15/03/08	emisión
01/03/09	primer cupón
5.75%	tasa
$84,5	cotización
100	devolución
0	Base
2	fecuencia
Resultado:	194,32

RENDTO.DESC

Esta funcion calcula el rendimiento anual de un título sin interés asociado.

Sintaxis

RENDTO.DESC("Liquidación"; "Vencimiento"; Precio; Redención; Bases)

Liquidación es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento es la fecha en cuando la seguridad ha cumplido el periodo especificado (vences).
Precio es el precio (precio de compra) de la seguridad por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.
Rendimiento es el valor de rendimiento por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.
Base es elegido de entre una lista de opciones y se indica como el año se habrá de calcular.

EJEMPLO:

Un seguro que no devenga intereses es comprado el 15.2.1999. El vencimiento será el 1.3.1999. El precio es de 99,795 unidades monetarias por 100 unidades de valor nominal, el valor de devolución es de 100 unidades. La base es 2. ¿A cuánto asciende el rendimiento

Datos	Descripción
15/02/99	Fecha de liqu.
01/03/99	Fecha de vencto
99795	precio
$100.00	devolución
2	Base
Resultado: -25,69

PRECIO.DESCUENTO

Calcula el precio por 100 unidades monetarias de valor nominal de un título sin interés asociado.

Sintaxis

PRECIO.DESCUENTO(Liquidación; Vencimiento; Descuento; Redención; Base)

Liquidación es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento es la fecha en cuando la seguridad ha cumplido el periodo especificado (vences).
Descuento es el descuento de un título expresado en porcentaje.
Redención es el valor de redención del seguro por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.
Base es elegido de entre una lista de opciones y se indica como el año se habrá de calcular.

EJEMPLO:

calcular el precio de una empresa x cuya fecha de liquidaciòn es el 16/02/08 y la del vencimiento es el 01/03/17
COn una tasa de interès del 5.25% sabiendo que su valor de rescate es $100. con base 2
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Datos	Descripción
16/02/08	Fecha de liqu.
01/03/17	Fecha de vencto
5.25%	tasa
$100.00	V. de rescate
2	Base
Resultado:	51.86

PRECIO

Calcula el valor de mercado de un título de interés fijo con un valor nominal de 100 unidades monetarias como función del rendimiento previsto.

Sintaxis

PRECIO(Constitución; Vencimiento; Tasa; Rédito; Rendimiento; Frecuencia; Base)

Liquidación es la fecha de compra de la seguridad.
Vencimiento es la fecha en cuando la seguridad ha cumplido el periodo especificado (vences).
Tasa es la tasa anual de interés nominal (tasa de interés del cupón)
Rédito es la ganancia anual del título.
Rendimiento es el valor de rendimiento por cada 100 unidades monetarias de valor nominal.
Frecuencia es el número de pagos de interés al año (1, 2 o 4).
Base es elegido de entre una lista de opciones y se indica como el año se habrá de calcular.

Ejemplo:

Calcular el precio de una empresa x cuya fecha de liquidaciòn es el 15/02/08 y la del vencimiento es el 15/11/17
con una tasa de interès del 5.75% y el rendto 6.50% sabiendo que su valor de rescate es $100.

Datos	Descripción
15/02/08	Fecha de liqu.
15/11/17	Fecha de vencto
5.75%	tasa
6.50%	Rendto.
$100.00	V. de rescate
2	frecuencia
0	Base
Resultado:	94.63

MONEDA.DEC

Convierte una cotización de un valor bursátil, expresada en forma fraccionaria, en decimal. Use MONEDA.DEC para convertir números fraccionarios de moneda, como precios de valores bursátiles, a números decimales.

Sintaxis

MONEDA.DEC(moneda_fraccionaria;fracción)

Moneda_fraccionaria es un número expresado como fracción.

Fracción es el entero que se utiliza como denominador de la fracción.

Ejemplo:

Convertir de fracción a decimal
DATOS	DESCRIPCION
1	Fraccion Monetaria
1 4/5	Francion
Resultado:	1

PAGO.PRINC.ENTRE

Devuelve la cantidad acumulada de capital pagado de un préstamo entre los períodos (per_inicial y per_final).

Sintaxis

PAGO.PRINC.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

¿Cuáles son los importes liquidados si la tasa de interés anual es del 5,5% durante 36 meses? El valor efectivo es de 15.000 unidades monetarias. El importe liquidado se calcula entre el período 10 y el 18. La fecha de vencimiento es al final del período.

DATOS	DESCRIPCION
0.00458	Tasa de interés anual
36	Años
15000	Valor Actual
10	Periodo inicial
18	Periodo Final
0	Tipo

PAGO.INT.ENTRE

Devuelve la cantidad de interés pagado de un préstamo entre los argumentos per_inicial y per_final.

Sintaxis

PAGO.INT.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

Total pagado en el segundo año, 13 y 24. 125000 con el interés del 9% y 30 años.

ATOS	DESCRIPCION		0.01
0.01	Tasa de interés anual
360	Años
125000	Valor Actual
13	Periodo inicial
24	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-14,918.06

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO

Devuelve el rendimiento de un bono equivalente a una letra del Tesoro.

Sintaxis

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

ejemplo:

Fecha de constitución: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9,14 por ciento. El interés de la letra del tesoro correspondiente a un valor se obtiene de esta forma:ç

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.14%

desct

Resultado:

0.094151

PAGO.INT.ENTRE

Devuelve la cantidad de interés pagado de un préstamo entre los argumentos per_inicial y per_final.

Sintaxis

PAGO.INT.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

Total pagado en el segundo año, 13 y 24. 125000 con el interés del 9% y 30 años.

ATOS	DESCRIPCION		0.01
0.01	Tasa de interés anual
360	Años
125000	Valor Actual
13	Periodo inicial
24	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-14,918.06

LETRA.DE.TES.PRECIO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de una letra del Tesoro.

Sintaxis

LETRA.DE.TES.PRECIO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

Ejemplo:

Fecha de liquidación: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9 por ciento. El precio de la letra del tesoro se obtiene de esta forma:

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.00%

desct

PLAZO

Con una tasa de interés 4.75% un valor actual de 25000$ y un valor esperado de 1000000$ resulta un plazo de 79.49 periodos de pago. Calcular la amortización periódica de una inversión con pagos regulares y un interés constante.

DATOS

DESCRIPCION

4.75%

Tasa

25000

Valor Actual

1000000

Valor Esperado

Resultado:

79.49

Esta función nos va permitir conocer el plazo para el que se encuenrra hecho el crédito o el préstamo que se aya realizado:
En la sintáxis podemos detectar

• Va: Es el valor acual
• Vf: Es el valor futuro o esperado
• Tasa: El porcentaje para el que se hizo el crédito.

PAGO.INT

Devuelve el interés pagado en un período específico por una inversión basándose en pagos periódicos constantes y en una tasa de interés constante.

Sintaxis

PAGOINT(tasa;período;nper;va;vf;tipo)

Tasa es la tasa de interés por período.

Período es el período para el que se desea calcular el interés y que debe estar entre 1 y el argumento nper.

Nper es el número total de períodos de pago en una anualidad.

Va es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos.

Vf es el valor futuro o un saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el argumento vf se omite, se supone que el valor es 0 (por ejemplo, el valor futuro de un préstamo es 0).

Tipo es el número 0 ó 1 e indica cuándo vencen los pagos. Si tipo se omite, se calculará como 0.

EJEMPLO:

Cual es el interés del quinto periodo si el interés constante se define en el 5% y el valor efectivo es de 15000 unidades monetarias el espacio de tiempo de pago es de 7 años

DATOS	DESCRIPCION
5.00%	Tasa
5	Periodo
7	Num. periodos
15000	Valor efectivo act.

.

INT.PAGO.DIR

Sintaxis:

• Interés
• Periodo
• Periodo total
• Inversión

Para calcular el interes de esta funcion damos clic en la funcion ya mencionada y podemo ver el cuadro de dialogos que nos desplaza para que los datos respectivos sean ingresadosPara colocar los datos vamos a realizar el siguiente ejercico que dice:

Para un credito de 120.00 unidades monetarias con un periodo de dos años y cuotas mensuales con una tasa de interes anual del 12% se necesita calcular el interes al cabo de 1.5 años .

Trasladamos los datos al cuadro y tenemos como resultado un valor de 4800 como lopodemos observar a continuacion:

RENDIMIENTO

Calcula el rendimiento en un valor bursátil que paga intereses periódicos. Ademas esta funcion nos permite calcular el rendimiento de bonos.

Sintaxis

RENDTO(liquidación;vencto;tasa;precio;valor_de_rescate;frecuencia;base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el valor bursátil.

Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.

Precio es el precio del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.

Valor_de_rescate es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frecuencia = 1; para pagos semestrales, frecuencia = 2; para pagos trimestrales, frecuencia = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Una vez dado clic en la funcion mencionada tendremos el siguiente cuadro de dialogos:

Una vez ingresado los datos en la tabla anterior obtendremos el resultado del ejercicio solicitado como podemos observar a continuacion:

INT.EFECTIVO.AD

Elementos:

• interes nominal
• periodo

Para calcular el resultado de esta funcion tenemos que dar clic en la funcion ya mencionada en do9nde nos saldra el siguiente cuadro de dialogos:


Ejemplo:
En el calculo que vamos a proceder a realizar es quer un bono tiene un atasa nominal del 5.255 anual con cuatro periodos en el año. Calcular el int efec add.

Trasladamos los datos al cuadro en donde nos pide el interes y el periodo y tenemosd como resultado el valor de 0.05 como lo podemos observar a continuacion:

INT.EFECTIVO

Devuelve la tasa de interés anual efectiva, si se conocen la tasa de interés anual nominal y el número de períodos de interés compuesto por año.

Sintaxis

INT.EFECTIVO(int_nominal;núm_per_año)

Int_nominal es la tasa de interés nominal.

Núm_per_año es el número de períodos de interés compuesto por año.

Observaciones

• El argumento núm_per_año se trunca a entero.
• Si uno de los argumentos no es numérico, INT.EFECTIVO devuelve el valor de error #¡VALOR!
• Si el argumento int_nominal ≤ 0 o si el argumento núm_per_año <>
• INT.EFECTIVO se calcula como:

Ejemplo

vamos aproceder a calcular el interes efectivo de un ejercicio:

INT.ACUM.V

Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil con pagos de interés al vencimiento.

Sintaxis

INT.ACUM.V(emisión;liquidación;tasa;v_nominal;base)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el 23 de mayo de 2008.

Emisión es la fecha de emisión del valor bursátil.

Liquidación es la fecha de vencimiento del valor bursátil.

Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.

V_nominal es el valor nominal del valor bursátil. Si omite el valor nominal, INT.ACUM usará 1000 $.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.